在全球化發展背景下，當前中國經濟結構處于優化轉型期，高凈值人群在企業經營、資產配置、子女教育和康養計劃等方面需求涌現，其中，尋求資產“安全”的避險需求明顯增加。可以說，當前高凈值人群的資產配置、投資升級進入了“安全時代”。

隨著財富不斷積累，市場環境瞬息萬變，全球高凈值人群都面臨著一個亟待解決的難題：如何有效配置資產，通過怎樣的投資方式能夠實現財富的保值增值。

諾貝爾經濟學獎得主馬科維茨提出，“分散投資是市場上唯一的免費午餐”。由于市場存在許多不確定性因素，若投資只做單一資產，則很難做“常勝將軍”，因為單一資產不能同時滿足高收益、低波動、高流動性等特點，因此，資產配置中分散投資的重要性就顯而易見。

而想要做好資產配置，就要建立最優的資產配置模型，設置適當的投資目標、投資期限、資產類別、風險承受能力及偏好、環境、法規等條件，并進行長期投資的組合管理。其中，資產類別在選擇時，最好能包含權益類、固收類等資產類別。畢竟想要適配合理的資產配置模型，至少應該具備三種功能，即：保障生活、抵御風險和資產增值。

隨著國內高凈值人群的財富管理需求逐步提升，財富管理方案已從穩健增值，到財富傳承;從單一追求收益率，到注重資產科學配置;從集中關注事業和財富，到關注生活品質。高凈值人群資產配置正朝多元化、專業化、合理化的方向發展。

因此，財富管理機構要從戰略角度對投資人的個人或家庭財富進行規劃和安排。為高凈值人群制定方案時，要樹立科學的投資觀念，整體考慮外在的投資環境與內在的個人風險偏好，做好有效的分散配置，調節資產類別比重，以達到符合投資人預期的定制化資產配置方案。

萬物皆有道，財富自有攻守之道。“攻”即主動出擊，把握權益增長的脈動;“守”即穩健防守，運用固收保障財富安全。因此，財富攻守之道是投資理財最重要的一課，而選擇適合自己的投資方式，則是獲得財富保值增值的重要的一步。

國信家辦作為一家家族財富管理和家族戰略規劃的專業公司，致力于為超高凈值個人及家族提供全方位的資產管理、法律咨詢、稅務籌劃、家族財富傳承、海外移民、留學、養老、醫療等咨詢服務。在財富管理領域，國信家辦秉承“專業務實、嚴格風控、謹慎甄選”的投資理念，為客戶提供個性化、精準化的投資組合和方式，做到“真正為客戶創造價值”。

攻守有道，財富無憂

“不得貪勝，入界宜緩”作為圍棋十大訓誡之一，告誡我們做事不能急于求成，要仔細斟酌再做選擇。而投資理財的攻守之道，也與之極其相似。國信家辦為了滿足不同人群的財富管理需求，將為每位投資人匹配有多年專業經驗的權益增長配置專家或財富安全傳承管家，進行專業財富分析，配置符合投資人財富預期需求的權益類產品、固收類產品或個性化定制產品，進行財富產品組合，在保障財富管理安全的同時，為投資人獲得更優異的財富收益。

1、攻：權益類產品

投資重在投資趨勢和未來，“錢生錢”的復利思維才是王道!國信家辦深入分析國內經濟持續發展的動力，包括產業結構升級、新興產業發展、新動能產業推進等，精選該動力驅動下較高投資價值和成長性的優質上市公司，并憑借完善的投研體系和敏銳的市場洞悉能力，為客戶創造長期穩定回報，彰顯其出眾的投資長跑能力。

適用高凈值客戶群體：公司投資人，有一定的股票、期貨、大宗交易等投資經驗的投資人，以及風險承受能力強、愿意在承擔高風險基礎上追求高收益的投資人。

守：類固收產品

投資的往往不僅僅是錢，而是安全感和穩定感。國信家辦挖掘符合時代發展潮流趨勢的高成長行業，甄選具備投資價值的“新動能”產業公司，經過審慎的投資趨勢調查后，精選持續性較強、風險波動較低、凈值持續穩健增長的投資標的，通過國信家辦投資團隊專業能力和資本運作實力的優勢發揮，保障產品收益率，穩穩“守”護投資人財富安全。

適用高凈值客戶群體：年輕白領，初涉投資市場的人群，有一定投資經驗的退休人士，以及有一定風險承受能力、愿意在承擔較高風險的基礎上追求相對穩健收益的投資人。

攻守道：權益類產品+類固收產品

國信家辦在穩健配置基礎上搭配投資風格靈活的產品，以助力投資人把脈投資風向，把握投資機會。

穩定流程、專業團隊和嚴謹風控是國信家辦保持多產品線穩定超盈的三大核心因素。通過穩定流程，可以將有效的投資策略轉化為長期可復制的投資流程，從而將研究、投資、風控等環節結合起來，形成合力;而專業的團隊，則是優秀投資能力的保證。國信家辦建立了梯隊完整、經驗豐富的研究和投資團隊，覆蓋包括國內、權益、固收、大宗資產等多種資產類別，形成科學投研決策觀點;而嚴謹風控則是整個投研體系順利運轉的保障。

攻守服務四大法則

國信家辦嚴謹按照“四步工作法”制定的標準化投資簽約客戶服務流程，精準地定位簽約客戶實際需求，以匹配相對應的專業服務，最終提升簽約客戶的滿意度。服務流程步驟包括：

傾聽——投資風險測評

要求投資人如實填寫風險測評，確定投資人投資風險承受能力，了解投資人投資預期以及投資人的投資偏好。

建議——資產配置建議書、投資診斷報告

根據投資人填寫的測評信息，結合投資人的具體投資需求，錨定投資問題，并給出完善的解決方案及建議。

實施——國信家辦財富攻守之道

由專業的權益增長配置專家或財富安全傳承管家，為客戶制定個性化財富管理方案，助力投資人的資產實現“攻守有道”。

4.投后——定制投后，動態追蹤

國信家辦會對投后管理實施全流程跟蹤，在市場資訊、行研報告、風險評審、投資路演等方面提供全方位投后服務，讓投資人深入了解市場，培養正確的資產配置觀念。

自成立以來，深耕資本市場多年的國信家辦，已擁有專業的資本運作團隊，具有深厚的投資經驗，充分利用國家利好政策，準確識變，科學應變，在投資市場的“攻守”之中，最大限度地規避內在風險，研判市場走勢并提前布局，在風險既定的條件下確保投資收益率最大化，這些核心競爭力成為國信家辦能夠甄選優質賽道、成為業界翹楚的“護城河”。

未來，國信家辦將繼續深化財富管理服務，打造健康的投資生態，助力市場更高質量、更為安全的可持續發展，此外，國信家辦還將進一步加強投資者教育方面的實質工作，提高投資者風險意識，讓投資者在安全的環境下，享受收益增長，共享資本盛宴!

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據。

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