作者 |謝筱白

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(資料圖片)

現在的市場風格，已經很難用一句話來形容，如果非要概括，那只能是：

它是經濟的奇跡、是歷史的傳承、是語言的藝術。

它是魔幻現實主義的又一力作。

01

首先，它是穩中向好，高質量發展的強心劑。

君不見，繼“猛”的一下，下調印花稅后，今天又“啪啪”兩聲，廣深廈落地“認房不認貸”與“下調存量房房貸利率（首套）”。

如果說下調印花稅是：止血措施（降低費率）。

那么“認房不認貸”與“下調存量房房貸利率（首套）”就是輸血措施（引導、釋放資金進入房市、股市、消費市場）。

這還不是全部。

股民胡錫進昨天明確表示，現在的大A就是底部，自己的目標是在股市賺一套上海學區房。

萬科的郁亮今天公開聲稱，房地產市場已經超跌，會回到健康合理水平。

言外之意，專家都認為，現在的房市、股市已經是絕對的底部，勢必會在重磅舉措下，回到正軌。

這是風險巨大的國外投資環境，羨慕都羨慕不來的.......

一定會吸引大量的外資蜂擁而來。

發現沒有，在緊鑼密鼓的密集政策下，輿論攻勢已經率先打響。

如果一旦如專家所言，那么顯然，這一系列舉措將切切實實起到拉動經濟的強勁作用，更將促進資本市場、房地產市場回暖。

這調控政策已經不能用有效來形容。

簡直神了，它完美繼承了凱恩斯光榮的傳統，亞當·斯密在它身上靈魂附體。

02

其次，最近的舉措還代表著一種光榮的歷史傳承。

它傳承自“治亂世須用重典，治沉疴必用猛藥”。

在你最意想不到的時間，以最突破常規的方式，來到了眼前.....

印花稅下調一半；

存量房貸利率（首套）不僅下調，還直接大大方方讓你置換。

尤其值得注意的是存量房貸利率（首套）下限及下降幅度都遠超預期。

具體而言：

下降幅度超預期，雖沒有直接說要降低多少，但是從宣傳導向來說，目標是0.8%，也就是 80個bp，顯然超出市場的普遍預期。

這一次，存量房貸利率不僅僅降低得多，而且落實速度會非常快。

具體可參考“認房不認貸”的傳染性：

畢竟，看起來是在比政策落實速度，但背后的邏輯是：搶人、搶人、還是搶人。

那只看不見的手，正以它巨大的能量，高昂的姿態，讓注視著它的每一個民眾，都感到平等的安全和幸福。

03

同時，它還展示了一種語言的藝術。

這些天來，資本市場盡管看起來表現差強人意，走勢符合預期，但過程卻很難套了一批又一批.....散戶。

具體而言，周末監管層四箭連發后，周一市場高開低走，不少股票玩起了——勝利大逃亡（漲停板出貨）。

愣是把一個反彈行情，走成了無數人虧錢的結局。

并且這樣的戲碼不斷上演。

這兩天無論什么板塊，只要你敢追，基本就是小虧、中虧與大虧的區別。

當天被套，第二天低開巨虧，等你割肉后再反彈，非常難玩。

于是有人表示：

由于量化的存在，市場雖然活躍了，但賺錢效應很差，投資者的信心依然提振不起來。

據傳多家量化基金被叫到青島去開會，相關限制規定或將于10月份之前出臺。

另傳明汯投資的董事長裘慧明，在以2.85億拍得上海某豪宅樓盤后，很快便轉手賣出，成交價2.65億，加上手續費、傭金、稅費，幾天時間實虧2000多萬。

而另一家頭部量化機構幻方的經理則直接在朋友圈“引戰”：

不是我干的，是他——募集國內資金，滿倉納斯達克，日經指數，不做中國的玫瑰，要做日本的櫻花。

將行業老底翻了個底朝天的同時，更將“不是政策不好，是總有人搞破壞”演繹得淋漓盡致。

簡直太藝術了。

事實上，這幾天始于利好的市場風云變化，堪稱一部魔幻現實主義的集大成者。

利好雷聲大，但效果雨點小。

戲碼一步步發酵到“借汝人頭一用”的地步，每一步更是無比的魔幻現實。

事實上，在我看來“房市”的調控政策，也是如此。

君不見，北上廣深房地產政策，誰也不先動，誰也不做出頭鳥。

上頭推一把，就走一步。

認房不認貸的事情，急得三部門都發了文件送到嘴邊，才往前走一步。

如果配合存量房房貸利率（首套）使用，我們會發現這更是“借汝人頭一用”的妙招。

目前官宣“認房不認貸”的地區財政情況良好，不依賴賣地，如果能搶到人最好，即使搶不到先爆雷的也不會是他們。

他們當然樂于搶占——先發優勢。

04

事實上，鄰國日本也曾經在上世紀80年代末90年代初，實施了一項類似的政策，稱為“第一次購房優惠制度”。

這項政策允許首次購房者獲得更低的利率和較低的首付要求，從而刺激年輕人購買房產。

不得不說，這個政策當時確實短暫、有效提振了疲弱的房地產市場，甚至房價拉出了短暫的新高。

但好景不長......

日本房價經過短期的向上后，還是沒繃住，當初不少不信邪、試圖抄底的人，至今都還沒翻身。

值得一提的是，日本經過“認房不認貸”、降低首付比例、降低貸款利率等一系列措施后，形成了：

世界級超大城市圈。

而很多曾經繁榮的小城市，消失在歷史的長河里。

換言之，我認為眼下政策唯一利好的是大城市、優先“認房不認貸”的城市，以及不依賴賣地的城市。

誰會成為這個過程中“借汝人頭一用”的悲劇人物？誰又會成為有借無還的成功者？

每個人心里都有答案。

結語

很多人總是說現實太操蛋。

恕我直言，這樣的負能量可以休矣。

我們不只是擁有現實世界，我們明明還擁有一個魔幻現實世界。

眼下的資本市場也好，房地產市場也罷，已經魔幻到《百年孤獨》都要甘拜下風，《玉米人》都要自愧不如，莫言看了都要高呼“學到了學到了”的地步。

但我們也不要難過。

如果把這些“利好”，看作是一場減稅，我們就會舒服得多。

這意味著：會釋放出巨大的流動資金，無論是消費還是資本市場都會迎來一輪新周期。

另外，請注意這是一套非常立體的擴張性政策，強度遠遠強于前幾輪經濟周期的政策組合拳。

而且從落地速度之快，舉措之急，都可以看出高層之重視。

我們沒理由懷疑新周期的啟動，只不過板塊上會有巨大的差異，有些板塊（地區）會成為“借汝人頭一用”的悲劇原型。

而有些板塊則注定會扶搖直上。

但我相信這次的反彈力度，大體可以跟去年11月相比，原因無他，當解決了沉疴舊疾（房地產、地方債），做空大A的資金方.......

信用將會重新回到擴張區間，而pmi指數已經隨時準備發射，準備給看空我們的外資顏色瞧瞧。

一如這次華為mate60恰逢其時的發售。

祝好，我是希望你們財富自由的謝筱白。

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