中國“雙碳”目標提出后,高排放行業的轉型風險與可再生能源的發展機遇并存,如何實現平緩過渡,綠色金融起到重要的作用。一方面,綠色金融體系的愈加完善,將以切實利益激發企業轉型的動力;另一方面,綠色金融可以識別和防范環境、氣候等方面的風險,引導企業更注重ESG表現,將增強經濟發展的穩健性。

在利好政策持續發布下,中國綠色金融呈現高速、穩步發展,越來越多的金融機構將綠色金融業務提升到戰略高度。為助力銀行等金融機構實現綠色金融業務的增長,今年9月,盟浪可持續數字科技(深圳)有限責任公司(簡稱“盟浪”)發布了綠色金融綜合服務平臺——盟浪碳融通,以“數字科技+量化評估”為核心能力,從多方位解決金融機構和實體企業在綠色金融方面遇到的難題。

近日,鳳凰網廣東與盟浪副總裁、北京綠色金融和可持續發展研究院特邀高級研究員葛興安進行了一場對話,圍繞中國綠色金融的發展、金融機構當下面臨的挑戰,以及盟浪碳融通產品所能解決的問題等展開探討。葛興安投身低碳發展和碳交易領域已有十余年,深度參與了深圳碳市場的建設,并是相關法律法規的核心起草人。

盟浪副總裁、北京綠色金融和可持續發展研究院特邀高級研究員葛興安

以下是鳳凰網廣東與葛興安的對話(有刪減):

中國綠色金融進入新發展階段

鳳凰網廣東:作為實現碳中和的重要手段,綠色金融迎來政策紅利期。當前,中國綠色金融處于哪個發展階段?

葛興安:中國綠色金融發展,在過去6年是高速增長的階段。根據世界銀行集團10月份發布的《中國國別氣候與發展報告》,中國已經成為全球綠色金融的領導者。那么,從我們國家實際的工作來看,綠色金融的發展已經完成起步的階段,在整個制度、標準、政策、產品方面打下了非常堅實的基礎。

當然,我們國家的綠色金融現在是要進入一個新的發展階段,特別是“雙碳”目標的提出,對綠色金融發展有新的要求。不僅僅是“雙碳”目標,制造業的高質量發展、鄉村振興、共同富裕等等,所有的國家戰略,都是和綠色金融的發展息息相關的。

鳳凰網廣東:新的發展階段下,綠色金融如何才能進一步走深走實?

葛興安:未來我們國家綠色金融要深入發展,我個人認為,有量和質兩個方面的要求。

量的方面,第一個是綠色金融的規模要繼續增長,還要保持比較高的增長速度。我們國家綠色信貸的總量規模雖然是全世界第一,但是只占到國家信貸規模的8%-9%,綠色債券只占到國家債券規模的1%,總體來講,未來發展的潛力很大。第二個是提升服務企業的數量。從綠色債券的發行來講,符合資格的企業數量是有限的,因為債券發行對企業要求非常高;從綠色信貸的角度來看,主要服務了大型企業和部分中型企業,這跟全國8000多萬家工商企業數量相比,是非常少數的。我們必須進一步擴大綠色金融服務實體經濟的規模,擴大服務企業的數量。

質的方面,第一個是提升科技賦能和數據賦能的水平。科技和數據是我們這個時代最大的特征,怎么利用好這兩大特征,把綠色金融進一步發展好是非常重要的。特別是企業數量規模上去后,沒有效率的提升是不行的,科技和數據產品正是提升效率最好的辦法。第二個是提升數據整合能力。比如碳數據怎么從企業采集、怎么分析、怎么在綠色金融場景加以應用等,這些都需要用到數據整合。

鳳凰網廣東:對金融機構而言,綠色金融的高速發展帶來了怎樣的挑戰?

葛興安:目前整個綠色金融業務90%的體量在銀行,那么從銀行的角度它面臨兩個挑戰,第一個是綠色金融整體增速非常快,基本保持在每年30%-40%的增長速度,銀行如何維持綠色金融業務的高速增長,同時還要盡量避免同行之間過于激烈的競爭,這是巨大挑戰。第二個體現在國家對綠色金融的要求方面,比如要求綠色金融、普惠金融、科技金融融合發展,而他們各有特色特征,怎么融合?這也是一個挑戰。

我個人認為要應對這些挑戰,首先需要科技和數據的手段,特別是綠色金融和普惠金融的融合發展。普惠金融服務于千千萬萬的中小微企業,數量巨大,綠色金融和普惠金融融合發展后,必然涉及到從眾多普惠客戶里面找到符合綠色特征的客戶,這和綠色信貸識別效率的提升息息相關。其次在產品方面,目前大部分碳相關的金融產品仍然是創新產品,沒有辦法做到產品的復制、推廣,變成一個常規的金融產品。所以,銀行要抓住科技和數據的手段,把產品進一步創新出來,再把它變成常規的、可復制的、可推廣的金融產品。

盟浪碳融通助力銀行綠色金融業務增長

鳳凰網廣東:第22屆投洽會上,盟浪重磅發布了盟浪碳融通。請問這款產品的設計理念是什么?

葛興安:盟浪碳融通的定位,是幫助銀行等金融機構實現綠色金融業務增長的工具,我們的理念很明確——要增長。

怎么增長?聚焦于兩個功能,第一個就是提升效率,原來銀行負責綠色金融業務的工作人員數量可能就1-2名,一天只能識別約10家企業的綠色經營活動,工作量是有上限的。但通過盟浪碳融通,就可以把人員從這個工作中完全解放出來。盟浪碳融通可以一鍵識別出綠色經營活動企業的數量、判別綠色經營活動的概率等。第二個功能是要實現新的業務,比如說綠色票據,沒有盟浪碳融通這種工具,根本無從下手,更不用說規模化、批量化的識別。

所以,盟浪碳融通的核心功能是提升現有業務工作效率,以及把原來不可能的業務變成可能。

葛興安在第22屆投洽會上發布盟浪碳融通

鳳凰網廣東:目前在提升綠色金融業務的效率方面,銀行的需求多嗎?

葛興安:有提高效率需求的銀行一定會越來越多。因為傳統的、好干的事都干完了,銀行還要繼續往下發展,必然要提高效率,來挖掘更加廣闊的客戶群體。

鳳凰網廣東:我們了解到,盟浪碳融通發布的同時,已經實現市場化的應用。請問近期推廣進度如何,市場反響怎么樣?

葛興安:我們目前正在和不少銀行談深度的合作,以及聯合做一些管理上的創新項目,把盟浪碳融通的科技和數據產品與銀行具體的業務需求、業務流程緊密結合,直接服務到一線的工作人員,而不僅僅是總行或者是分行的管理型工具。

從綠色票據的應用來看,盟浪碳融通引起了非常好的反響。目前綠色票據的智能化識別,也只有盟浪在做,同時我們也主動聯合智庫機構,共同研發全國首個綠色票據認定團體標準,推動整個綠色票據生態系統進一步完善,加速綠色票據業務的發展。

票據市場是綠色金融服務中小微企業的重要切入點

鳳凰網廣東:把綠色票據作為盟浪碳融通產品的切入點,是出于怎樣的考量?

葛興安:第一個就是我提到的,過去綠色金融主要服務大型企業和部分中型企業,中小微企業基本沒有享受到綠色金融的支持。在國家要求服務更多的中小微企業的情景之下,就需要找到一個服務中小微企業的切入口,這個切入口我們認為是票據市場。根據上海票據交易所今年發布的報告,2021年中小微用票企業數量為314萬家,占比98.7%,也就是說票據市場基本都是中小微企業,他們的用票金額達到了69萬億,占比超70%。

第二個,票據市場是融資效率非常高的市場,對比傳統的綠色判斷時間長、企業資料要齊全的現狀,識別綠色票據需要最短的時間和最高的效率,而這些只有通過科技和數據雙賦能才能做到。對于盟浪來說,科技和數據是我們的核心能力,所以選擇了票據市場作為盟浪碳融通業務的切入點。

盟浪與派能科技、中國郵儲銀行上海市分行、盈科數字就綠色票據業務簽署合作協議

鳳凰網廣東:當前企業面臨的壓力和挑戰是多重的,請問企業減污降碳的動力來自什么?在增長、減碳之間,企業應該如何平衡?

葛興安:企業減碳,一定要有自己的內生動力,不能完全看外部環境或者是政府政策的支持。因為目前在氣候環境、自然資源方面的壓力,已經迫使全世界達成共識,要走綠色低碳的道路。全球已經進入碳中和時代,中國進入雙碳時代,這對企業會有非常深遠的影響。

所以,從企業長期發展的角度,企業必須要把自己的業務和綠色低碳掛起鉤來,要感受到在碳中和時代,如果不向綠色低碳轉型,企業的市場競爭力及產品就會受到很大的影響。

那么減碳和增長怎么平衡?需要考慮很多的因素,比如說國家層面,不搞運動式減碳,這也是企業綠色低碳轉型一個重要的指導思想;再到產業層面,看看所屬產業通常采取什么措施;再聚焦到企業所處的行業,未來綠色低碳發展的方向在哪?我認為把這三者結合起來,我們才能做好減碳和增長之間的平衡。

以量化評估促進綠色低碳轉型

鳳凰網廣東:第三方評估機構是綠色金融體系構建的重要參與方。面向碳中和目標,您期待盟浪發揮怎樣的價值?

葛興安:盟浪的核心能力是科技賦能+量化評估,能夠把原來一些難以量化、難以評估的價值識別出來,并進行量化。管理學家德魯克說過,沒有量化就沒有管理、沒有發展。量化也是金融市場的一個特色。

舉個例子,假設有100家企業需要看碳方面的表現,我們可以從多個維度進行評價,但是很多時候只需要最簡單和最直觀的結果。通過盟浪碳融通的碳評級功能,不僅可以給出這家企業的碳表現,還能給出同行業其他企業的碳表現,這樣就能知道哪家企業的碳表現最好,幫助企業直觀的判斷出其碳表現在同行中所處的水平。乃至到了明年或者后年,以同樣的標準進行量化評估,對比碳表現結果,就可以知道100家企業它們的綠色低碳轉型是否有效果。

這對政府、社會、金融機構來說,就有了一個評價的標尺。政府可以據此制定針對性的政策來鼓勵企業往更好的碳表現方向發展,企業也從外部獲得了低碳發展的動力,對于金融機構而言,得到了資源傾斜和價格優惠的決策依據,這就是量化的價值所在。

鳳凰網廣東:在量化評估方面,盟浪的優勢是什么?

葛興安:我們在科技賦能+量化評估上有比較大的優勢。一是聚集了不同領域非常資深的人才,在專業性上可以說是全國領先的;二是量化評估涉及的行業和范圍很廣泛,而盟浪從社會價值投資聯盟開始就做了很深的行業積累;三是我們非常關注政策趨勢和動態,甚至參與其中,對變化形成了自己的判斷。

防范洗綠、漂綠沒有終點

鳳凰網廣東:中國綠色金融實現跨越式發展的同時,緊跟而來的是市場對“洗綠”“漂綠”行為的擔憂。我們應該如何規避綠色金融發展過程中可能存在的風險?

葛興安:我們國家從起步階段,就非常關注這個問題。從預防機制來說,整個標準的制定、監管部門的監管、第三方機構的參與等,是非常嚴密的。當然,防范洗綠、漂綠這個工作肯定是一直在路上,沒有終點。

我認為有幾個方面可以持續完善,第一個是綠色金融相關的標準,要隨著國家、社會的理解不斷更新;第二個是能力建設,把金融機構、企業在綠色金融上的能力短板提升起來;第三個我覺得社會的監督非常重要,比如說第三方機構自身的能力、質量意識要進一步提升;第四個是科技賦能,要善于利用科技的手段來做風險的預警提示。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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